1、了解自身的抗风险等级。对于风险厌恶者，应该投资分级基金中的A类份额，预期年化预期收益能达到5%左右，风险比较低;如果是风险偏好者，应该投资分级基金中的B类份额，历史预期年化预期收益比较高，风险也较大。
2、判断投资市场处于哪一阶段或状态。通过对市场的把握，来投资基金，分级基金也有债券型的，但股票型的比较多。一般来说，股市处于底部、投资者看好后市时，可以考虑投资B类份额，而对股市不看好的时候，可以考虑投资A类份额。
1、首先在了解分级基金的基础上，投资者还需要了解一下分级基金的交易知识，分级基金一般指的是通过基金合同约定的收益分配方式，将基金份额划分成两种预期风险收益不同的子份额，通常包括了基础份额、A份额和B份额，A份额能够获得约定的收益，而分级B则会获得分配后的收益及承受投资风险，相对风险也更大。此外，基民们还需要关注交易时间，这个可以参考各大基金交易网站。
2、其次，要判断自己是否符合条件。购买分级基金者需满足最近20个交易日名下日均证券类资产不低于30万，其中证券类资产包括该投资者名义开立的证券账户及资金账户内的资产。然后个人及一般机构投资者携带有效身份证明文件，到营业部现场临柜以书面方式签署《分级基金投资风险揭示书》。
3、最后，购买分级基金。分级基金有两种购买方式：场内和场外。场内认购、申购、赎回通过深交所内具有基金代销业务资格的证券公司进行。场外认购、申购、赎回可以通过基金管理人直销机构、代销机构办理基金销售业务的营业场所办理或按基金管理人直销机构、代销机构提供的其他方式办理。当分级基金的两类份额上市后，投资者可通过证券公司进行交易。